FPなら、誰に相談しても同じ？相談相手の選び方と確かめること

FPは誰に相談しても同じ？経験を積んできた分野が違う

FPという肩書きは同じでも、相談員によって、経験を積んできた分野は違います。住宅、家計、保険、相続準備など、どんな相談を多く受けてきたかによって、得意なテーマも変わります。

大切なのは、相談員に優劣をつけることではなく、自分のテーマと相談員の経験が合っているかどうかです。まずは、相談したいテーマに対応しているか、どんな経験や資格があるかを確かめましょう。

たとえば、住まいの購入と家計の立て直しでは、話し合う数字も、確かめる書類も変わります。テーマを一言で伝えられるようにしておくと、相談先に対応しているかを聞きやすくなります。

よくある疑問

FPさんなら、誰に聞いても同じ答えが返ってくると思っていました。経験してきた分野が違うんですね。

FPの資格と業務の範囲は、別に確かめる

相談員の資格を確かめることは大切です。ただし、保有資格だけで、すべての業務ができるわけではありません。税務や法律の個別判断、金融商品の取扱いなどには、それぞれの資格や登録などが関係します。

たとえば、税金についての個別の判断は税理士、法律についての個別の判断は弁護士など、それぞれの資格を持つ専門家に確かめる内容です。どこまでをその相談員が扱い、どこからを専門家に確かめるのかを聞いておきましょう。

また、FP資格は、運用の成果や相談の解決を約束するものではありません。資格の有無や数だけで、相談の結果が決まるわけでもありません。

料金・商品提案の有無・紹介できる範囲も先に聞く

経験や資格のほかに、料金、商品提案の有無、紹介できる範囲も、予約の前に聞いておくと、相談先どうしを比べやすくなります。相談が始まってから「思っていた内容と違う」とならないよう、最初に確かめておきましょう。

商品の提案を受けたときの考え方は提案を受けたときの考え方で、料金の仕組みは無料相談の仕組みで扱います。

FPの選び方：肩書きや印象より、目的と対応範囲が合うか

難しい言葉の説明を求めたとき、理解できるように話してくれるかも大切です。お金の相談は、自分で納得して決めるためのものです。説明が分からないままでは、選択肢を比べることもできません。

肩書きや印象だけで選ばず、自分の目的と相談先の対応範囲が合っているかを見ましょう。相談相手を選ぶところから、お金の相談は始まっています。FP相談でどんなことを整理するのかは、FP相談って、結局何をしてくれるの？で解説しています。

FPのひとこと

資格の数より、あなたの目的に合っているか。分からない言葉は、遠慮せずにその場で聞いてみてください。