家計や資産の情報は、誰に共有される？FP相談の前に確かめること

FP相談の個人情報、入力する前に確かめたいこと

家計や資産の相談では、収入や支出、預貯金や借入など、ふだん人に見せない情報を伝えることがあります。だからこそ、入力や送信をする前に、その情報を誰が扱い、何に使うのかを確かめておきましょう。

確かめる場所は、主にプライバシーポリシー（個人情報の取り扱いの方針）と、入力画面や同意画面の説明です。誰が管理し、どの情報を、何のために扱うのか。次の項目に沿って読むと、確かめやすくなります。

よくある疑問

なんとなく不安なまま、案内を読まずに入力していました。確かめる場所があるんですね。

予約を受け付ける会社と、相談を担当する会社は同じとは限らない

相談を予約した窓口と、実際に相談を担当する会社が、同じとは限りません。予約の受け付けと相談の担当を、別々の会社が行う形もあります。その場合は、入力した情報が、どの会社からどの会社へ、何のために渡るのかを確かめておきましょう。

情報の取り扱いを別の会社に任せる「委託」や、特定の会社の間で情報を一緒に使う「共同利用」という形がとられることもあります。案内に出てくる会社の名前と、それぞれの役割を、一つずつ読んでおきます。

担当する人がどんな経験や資格を持っているかも知りたいときは、相談相手の選び方と確かめることを参考にしてください。

第三者への提供と同意の基本。委託・共同利用は扱いが異なる場合も

個人情報をほかの会社などの第三者に提供するには、原則として本人の同意が必要です。ただし、法令上の例外があります。また、委託や共同利用などは、法律上の扱いが異なる場合があり、それぞれに要件があります。

どんな場合にどう扱われるかの考え方は、個人情報保護委員会のガイドラインで示されています。そのうえで、自分の情報が実際にどう扱われるかは、事業者ごとの正式な案内で確かめましょう。

一方で、家計の情報を相談先に伝えたら、必ず外部に公開される、という意味でもありません。怖がって相談をあきらめるのでも、言葉だけで信じるのでもなく、扱い方を確かめてから判断しましょう。

FPのひとこと

怖がりすぎず、信じ込みすぎず。誰に何が渡るのかを、案内で一つずつ確かめましょう。

送信する前に：分からなければ窓口へ。認証情報は渡さない

案内を読んでも分からないところがあれば、送信する前に窓口へ問い合わせましょう。「この情報は、どの会社が、何のために使いますか」「ほかの会社に渡ることはありますか」と、そのまま聞いて構いません。

暗証番号やログインパスワードを、相談のために渡す必要はありません。こうした認証情報は、相談先に渡さないようにしましょう。伝える情報も、相談に必要な範囲にとどめます。

相談の前に用意する資料と、情報を伝えるときの注意は、家計簿がなくても相談できる？で扱います。