何を相談したいか、まとまっていなくても大丈夫？FP相談の準備のしかた

質問がまとまらないときは、気になる場面を書き出す

将来のお金が何となく不安なのに、何をどう聞けばいいのか分からない。そんなとき、悩みを正しい言葉に直そうとしなくて構いません。まずは、気になっている場面を、思いつくまま書き出してみましょう。

たとえば「家を買いたい」「子どもの進学が心配」「貯金が減る理由を知りたい」。こうした一言でも、相談の手がかりになります。書き出してみると、住宅、教育、貯蓄のように、悩みがどのテーマに近いかが見えてきます。

よくある疑問

「住宅資金の計画について」なんて、きちんとした言い方をしなくてもいいんですね。

制度名や金融商品の知識を、先に全部覚える必要はありません。言葉を知らなくても、暮らしのどんな場面で引っかかっているかが伝われば、整理を始める手がかりになります。

いつまでに考えたいか、何が決まると安心かを添える

書き出した場面には、いつまでに考えたいか、何を決められると安心かを、一つずつ添えていきます。期限と「決めたいこと」が見えると、相談で何から話すかを選びやすくなります。

「何が決まると安心か」は、大きな答えでなくてよいのです。「予算の上限だけ知りたい」「増えている支出を一つ見つけたい」のように小さく区切ると、相談の時間を使いやすくなります。

相談の最初に、悩みの整理から頼めるかを確かめる

相談の進め方や時間、対象は、相談先によって異なります。予約のときや相談の最初に、悩みの整理からお願いできるかを確かめておきましょう。

相談の時間は限られています。書き出した場面の中から、今回いちばん話したいテーマを選び、扱う範囲を絞りましょう。一度の相談で、すべての悩みが解決するとは限りません。今回扱えなかったテーマは、次に確かめることとして残しておきます。

1. 気になる場面を書き出す

   正しい言葉に直さず、引っかかっている場面をそのまま書きます。

2. 期限と決めたいことを添える

   いつまでに考えたいか、何が決まると安心かを一つずつ添えます。

3. 今回のテーマを選ぶ

   限られた時間で扱うテーマを絞り、残りは次に回します。

4. 最初に伝えて確かめる

   悩みの整理から頼めるかを確かめ、今回のテーマを伝えます。

相談の場で何を整理するのか、全体像を知りたいときはFP相談でできることの全体像を参考にしてください。

家族と希望が違うとき、分からない数字があるとき

家族と希望が違う場合も、無理に一つの答えにまとめてから相談しなくて構いません。それぞれの考えを書き出して持っていく方法もあります。一人で相談するときも、家族の希望を分かる範囲でメモしておくと、話し合いの材料になります。

分からない数字は、分からないと伝えましょう。毎月の支出の合計や、今の貯蓄の残高がはっきりしなくても、その場で無理に答えを出さなくて構いません。推測で埋めるより、後で確認する項目にしておくほうが、相談の後に何を調べればよいかがはっきりします。家計の数字がそろっていないときの準備については、家計簿がないときの相談準備で紹介しています。

FPのひとこと

きれいな質問より、暮らしの中で引っかかっていることを、そのまま聞かせてください。