医療費データを取り込めば、確認は不要？連携で入らない費用と二重入力

連携で医療費データを取り込んでも、確認は必要

マイナポータル連携を使うと、医療費のデータを申告に取り込めるため、入力の手間を減らせます。ただし、連携だけで、すべての対象費用がそろうとは限りません。取り込める対象データや取得できる時期は、サービスや医療機関等によって違います。

取り込みが成功したことと、申告の内容が正しいことは別です。取り込んだ後に、足りない費用や重なっている費用がないかを確かめる必要があります。

よくある疑問

データを取り込めたら、それで申告の準備は終わりだと思っていました。

連携で入らない費用を追加：市販薬や通院交通費

連携で入らない費用の例が、対象になる市販薬や通院交通費などです。これらは、自分で追加が必要かを確かめる費用です。購入したときのレシートや、通院の記録をもとに整理しましょう。

通院交通費のうち、どこまでが対象になるかは、歯の治療や通院交通費の記事で取り上げています。市販薬は、通常の医療費控除とは別の特例を選べる場合もあるため、市販薬の特例の記事もあわせて確かめておきましょう。

同じ医療費を二重に入力しない。補てん金は別に確認

追加入力で注意したいのが、二重計上です。連携で取り込まれた医療費を、手元の領収書からもう一度入力すると、同じ医療費を二重に数えることになります。領収書を入力する前に、その支払いが連携データに含まれていないかを照合しましょう。

保険金などで補われた金額も、連携データとは別に確かめます。医療費のデータが取り込めても、それだけで補てんされた金額まで整理できたことにはなりません。

1. 連携データを取り込む

   取り込めた医療費の一覧を確かめます。

2. 入らない費用を追加

   対象の市販薬や通院交通費などを、記録をもとに追加します。

3. 重複を取り除く

   領収書の支払いが、連携データと重なっていないか照合します。

4. 補てん金と家族分を見直す

   保険金などで補われた金額と、家族分の対象範囲を確かめます。

5. 合計額を確かめて送信

   送信の前に、医療費の合計額をもう一度確かめます。

FPのひとこと

便利な連携ほど、最後の照合が役立ちます。送信の前に、合計額を一度見直しましょう。

明細書を作り、領収書は保管。所定の医療費通知の例外も

医療費控除は、原則として明細書を作って申告します。領収書は、確定申告期限等から5年間保管します。ただし、所定の医療費通知に関しては、領収書の保管の例外があります。どの書類が例外に当たるかは、対象の年分の案内で確かめましょう。

連携の画面や手順は、対象の年分によって変わることがあります。古い説明だけを頼りにせず、その年の案内で確かめましょう。FP相談では、申告前の家計の資料を一緒に整理できます。申告の内容や税額の判断は、税務署・税理士に確かめてください。